7月23日，2021金融创新发展论坛暨第四届金融科技管理人年会在青海西宁召开。论坛以“数据原生，科技赋能”为主题，邀请国内外金融科技创新实践者，探讨数字金融现状、趋势与发展策略，分享金融业数字化转型思考与创新实践，探索中小金融机构数智化发展的未来之路。销售易出席并带来“场景金融的客户营销数字化转型之道”主题分享。

年会现场

2021年是我国“十四五”规划的开局之年，面向未来五年，中小金融机构如何抓住数字化转型的发展机遇？如何以科技赋能，在激烈竞争中寻找到自身的新价值来源？新发展格局下，金融科技创新潜能如何进一步激发？中国人民银行科技司原副司长李晓枫在主题为“中小金融机构数字化转型要点”的演讲中，详解了数字化转型中的信创职责，从“数字化趋势不可逆、金融业数字化转型是全行业大事、‘连接——数据——智能’转型模式、提升数据要素应用能力、数据安全体系要与AI智能结合 ”等方面提出数字化转型建议。

中国人民银行科技司原副司长 李晓枫

而数字转型趋势，在金融营销管理层面表现尤为突出：受线上金融的影响，实体银行在“连接客户”层面受到阻碍，客户量被严重挤压；客户经理掌握着客户资源和数据，一旦其离职，这些资源都会被带走；而由于传统金融机构缺乏对客户的精准、智能的洞察，营销推广同质化严重，推荐的金融产品转化率低……这些都要借助“直连客户、数据赋能、智能洞察”的数字化手段去一一击破。

对此，销售易金融事业部高级总监郝毅在分享中指出，在新的竞争格局下，数字化成为当下包括金融行业在内的各行各业的发展方向，直接触达客户，开展线上线下一体化经营已经成为越来越多企业的选择。

销售易 金融事业部高级总监、首席方案专家郝毅

销售易场景金融的客户营销数字化方案，以企业微信为载体，构建“聚客、获客、活客、拓客、留客”的客户经营生态，打通金融机构内外的营销闭环。

“获客难、获客贵”是金融机构常面临的难题。郝毅表示，销售易针对金融行业的方案，能够实现“公域引流+私域培育”的金融聚客目标，首先通过信息流、朋友圈等渠道，对理财客群进行精准触达；其次，为线下柜台、网银客户端、客户代表配置渠道活码，将客户引流至企业微信，打造高价值的金融私域池；值得注意的是，方案还可打造“银行+商户”的客户引流模式，将金融产品与非金融服务融合，实现交易促活。

“以营销场景为例，过去客户经理与客户的沟通仅停留在线下柜台，想要推广新的理财产品和活动，需要投入大量营销成本，触达终端客户的速度和广度也极其有限，且‘大锅饭’式的营销推广收效甚微。”借助销售易方案，客户的年龄、地域、职业、理财记录、理财偏好等都整合记录在系统中，客户经理与客户沟通时，可一键调出客户基本信息，做到比客户更懂客户；此外，金融机构也能借助智能营销画布，为不同客户设计个性化的营销旅程，提升营销AUM。

金融行业在提供服务的过程中，面对复杂的产品，专业、高效的沟通显得尤为重要。客户经理不规范的话术和无监督的交易，都可能导致客户流失的风险。借助方案中的移动展业SOP，将理财产品、标准话术、宣传物料装进客户经理手机里，让客户经理高效帮客户解决金融理财问题；此外，系统还会沉淀客户的沟通、交互信息，过滤敏感词、进行合规性审计，避免金融合规风险；而咨询早报、财经小站等模块，则帮助客户经理快速打造“专业人设”，提升客户信任度。

销售易场景金融的客户营销数字化方案，有效解决了金融营销获客的“最后一公里”，伴随着销售易产品力和服务力的持续升级，可以预见的是，不论是产品还是解决方案，销售易必将为金融行业带来更多惊喜，为金融客户创造更大价值。

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