首批养老理财试点机构于去年9月启动。2021年9月10日，银保监会发布《关于开展养老理财产品试点的通知》，推动工银理财、建信理财、招银理财和光大理财四家机构率先开展养老理财产品试点。

2月25日，银保监会发布《关于扩大养老理财产品试点范围的通知》，宣布自2022年3月1日起，养老理财产品试点地区扩大至北京、沈阳、长春、上海、武汉、广州、重庆、成都、青岛、深圳十地。

养老理财试点机构扩容之外，试点机构和试点地区也突破了以往“点对点”的匹配限制。试点理财公司可以在试点地区范围内自主选择一个或多个地区销售养老理财产品。

此外，银保监会也明令禁止养老理财试点机构“越界销售”。银保监会表示，试点理财公司应当采取有效方式严格控制销售范围，不得超出试点地区进行销售。

养老理财试点也为光大理财的理财业务的发展提供了全新的赛道和业务领域。从光大理财等机构的试点情况上看，首批养老理财产品募集顺利，投资者认购踊跃。未来，光大理财将在十座试点城市开展养老理财试点工作。

养老理财产品具有“长期、稳健、普惠”三个特性。以光大理财首批发售的“颐享阳光”系列养老产品为例：产品封闭期为5年，更利于跨周期的资产配置与价值投资;产品拥有特有的收益平滑与动态风险管理机制，并且有效发挥银行理财多资产、多策略优势进行投资组合，帮助投资者获得波动更小、收益表现更佳的投资回报;产品面向大众开放，1元起投、1元递增，同时执行优惠费率，保持0认购费和0销售服务费，仅收取0.1%的管理费，以期覆盖更大范围的投资者。

光大理财将在2022年上半年陆续实现养老理财两条产品线、四种类型产品的全面布局。