滴水湖新兴金融大会将于12月8日在位于临港新片区滴水湖畔的世界顶尖科学家论坛永久会场(临港中心)召开。届时，汇丰金融科技服务(上海)有限责任公司(以下简称汇丰金科)CEO张哲将作为圆桌嘉宾之一，参与“金融科技：数字引领未来金融发展新趋势”分论坛的探讨。

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自临港新片区成立三年多来，汇丰集团可谓是新片区全方位高水平开放的见证者、参与者和受益者。2020年9月，汇丰集团在临港新片区设立了汇丰金科，这是首家跨国金融机构在国内独资设立的金融科技子公司。

汇丰金科将如何依托临港新片区，擘画未来？滴水湖新兴金融大会召开前夕，张哲接受了上海证券报记者专访。

上海证券报：公司在临港新片区的展业情况如何？将依托临港新片区，达到一个什么样的发展目标？

张哲：汇丰集团从2020年到2025年，对中国市场新增投资的30多亿元人民币中，有相当一部分落地在临港新片区，体现了汇丰对中国市场的长远承诺和对临港新片区未来发展的坚定信心。

作为对华投资最大的国际金融机构，汇丰集团于2020年9月在临港新片区设立了汇丰金科，成为国内首家外商独资金融科技子公司，为临港打造“具有国际影响力的金融科技创新试验港”添砖加瓦。

肩负“以科技引领业务变革”的使命，汇丰金科致力于开发创新数字解决方案，探索民生金融在不同场景的应用，将内地领先的科技创新能力与汇丰多年的国际金融服务经验相结合，以“人的温度+科技智能”实现新兴技术与财富管理应用场景的创新融合，为临港新片区打造具有国际影响力的金融科技创新实验港、加快提升上海国际金融中心能级贡献力量。

入驻临港新片区两年多来，公司注册资本经增资已达10亿元，现有200多位正式员工，并在不断发展壮大。我们获得了工业和信息化部颁发的《增值电信业务经营许可证》，研发了掌上投资者教育平台“汇丰汇选App”、移动数字工具“财富规划系统”以及面向企业的“一站式弹性福利解决方案”。

其中，“汇丰汇选APP”将家庭账本管理和财商教育融入养老、保障、购房、教育等民生应用场景。这一自主研发的数字普惠创新应用，去年荣获了金洽会“上海人民金融优秀应用场景奖”。经过一年多的孵化，至今已有近百万注册用户，将大大助力公司未来业务的增长。

作为汇丰在中国触达终端消费者的一个数字化入口，或者说一个对终端用户的流量入口，我们希望“汇丰汇选App”可以以一种更加友善的、数字化的方式，将我们的金融产品、金融服务推向中国消费者，这是我们希望达到的一个目的，也是汇丰金科的一个愿景。

上海证券报：临港新片区成立三年多来，公司对临港的营商环境有何体会？

张哲：汇丰金科落地临港可谓生逢其时，得益于临港新片区管委会的政策扶持和国际一流的营商环境，在开业筹备和几轮增资的过程中，我们充分感受到了“临港温度”与“临港速度”。

注册之初，管委会各级部门为落户企业“筑巢引凤”提供支持与各种便利。其中，金贸处主动牵头与上海市金融局、上海市场监督管理局等相关部门沟通协调，积极助推临港新片区发展金融科技产业，对汇丰金科的设立资质、名称核准、证照办理等方面给予“一事一议”，仅用了4个多月的时间，汇丰金科就完成了工商注册，取得了营业执照。

今年4月，恰逢汇丰金科办理增资手续的关键时期。临港新片区管委会获悉情况后迅速响应，通过特事特办等形式，为汇丰金科开通了绿色通道，仅用了两天时间就完成了营业执照变更，使我们得以顺利实现增资，再一次深切感受到了临港的营商环境实属国际一流。

三年来，临港新片区以“五自由一便利”为核心的制度型开放体系框架的确立，高水平国际投资贸易自由化便利化政策制度体系的构建，以及最新推出的关于金融科技的新政举措，坚定了我们扎根临港持续投资的决心与信心。

上海证券报：根据《临港新片区加快发展新兴金融业行动方案》，临港新片区2025年将基本建成新兴金融中心。在此契机下，公司将会如何进一步布局？

张哲：新兴金融是临港新片区面向未来，打造产业发展新动能，构建金融服务新生态的重要举措。汇丰非常有幸能够成为临港高水平开放的见证者、参与者和受益者，我们将顺应临港新片区打造具有国际影响力的金融科技创新实验港的政策导向，依托临港新片区金融先试先行的制度优势和高科技企业集聚的产业优势，更好服务临港特殊经济功能区和上海国际金融中心的建设。

在初期，汇丰金科重点为“汇丰私人财富规划”业务提供科技创新和数字赋能；未来，我们将致力于逐步为集团内外更多持牌金融机构提供相关支持。

临港新片区成立三周年之时，汇丰银行上海临港新片区分行(“汇丰银行临港分行”)获批开业，成为首家正式入驻的国际性银行分行。汇丰金科将与汇丰银行临港分行协同发展、形成合力，充分利用新片区的各项创新引领政策，进一步发挥我们在国内国际双循环相互促进中的金融桥梁作用，更深层次参与临港新兴金融中心建设，助力滴水湖金融湾打造成为具有全球影响力的新兴金融业态集聚地。

上海证券报：您怎么看未来财富管理的新趋势？

张哲：从市场来看，中国大众富裕及高净值人群客户的分层在不断扩大，这是中国过去几十年经济发展带来的一个非常积极的结果。

未来，中国将会有越来越多的大众富裕及高净值人群需要更加专业化的财富管理服务。从整个行业角度来看，可以预见的是中国财富管理市场将越来越成熟，在此过程中，我们希望可以将汇丰在全球150多年的经验带到中国，帮助中国老百姓更好地管理家庭财富。

在这样的背景下，汇丰在2020年起就组建了一个财富规划师团队，我们计划在五年内在中国招募3000名非常高质量的私人财富规划师，从用户需求出发，更加理性、合理、科学地去帮助中国家庭配置资产。

上海证券报：作为金融科技子公司，您理解的数据有什么不一样？是否有何政策建议？

张哲：作为一家外资金融机构，我们与国内很多机构的运作方式可能并不完全一样。同时作为一家综合金融集团，从为客户提供更优质的、更度身定制的服务角度出发，我们期望可以在短期内，在获取客户充分授权和满足数据使用合法合规的前提下，把汇丰集团旗下在中国的银行、保险、基金、证券等相关数据打通，这将有利于为汇丰集团旗下各个主体的不同类型消费者提供一站式的、统一体验的金融服务。

当前我们在这一方面有很大挑战，希望可以和临港相关部门合作，不断进行一些创新。我们期望临港新片区可以在数据领域给到我们更大帮助。

（文章来源：上海证券报·中国证券网）