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上证报中国证券网讯 2月23日,“第十三届上证财富管理峰会”在中国金融信息中心举行。浦银理财党委书记、总经理曹江涛在圆桌论坛环节表示,银行理财在投资端一直孜孜不倦地支持实体经济发展,未来要做的工作还有很多。“浦银理财虽然成立不久,但始终坚持支持实体经济。浦银理财有70%的产品,底层资产主要配置债券,同时秉持支持国家发展战略、对投资者负责、做好风险防控的原则,投资于绿色、环保、低碳、科创等产业。”

如今,资管行业迎来新发展阶段,对于新生的理财公司来说,如何有效应对市场波动,已成为必答题。

谈及去年底发生的债市波动,曹江涛坦言:“这段经历让人记忆犹新,自去年11月11号开始,债市开始大幅波动,这一影响传导到了银行理财产品,随后也体现在了产品净值上。现在来看这是一件好事,早来其实比晚来好。”

曹江涛表示,如今债市波动已经“止血”趋稳,同时也带给行业很多思考和启示,总结下来主要有三个方面:

一是要对市场保持敬畏之心,要有牢固的风险意识。

二是理财产品的设计要有整体布局,要坚持长期主义。“核心点在于提高产品的适配性,要把产品卖给合适的投资人。这次债市波动使得大量产品跌破净值,甚至出现亏损。我们事后分析发现,可能有一些产品不适合某一类客户,这也促使我们要更多关注产品生命周期管理,把工作做得再细一点。”

三是银行理财在打破刚兑、实现净值化后,要加强投资者教育,让投资者逐步认识到产品的波动和风险,也要进一步规范销售行为,做好客户陪伴和消费者保护工作。

(文章来源:上海证券报·中国证券网)

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