伴随着央企司库体系建设一系列政策的推进，银行与央企财务公司的合作也逐步进入“蜜月期”。

据《中国经营报》记者了解，在国资委推动“链长制”之后，央企“链长”在产业链和供应链中的融通作用越来越明显，银行与央企财务公司的合作也越来越多。同时，在加强资金管理方面，国资委要求央企加快司库体系建设，并实现企业数字化转型，而银行在司库体系建设中更有优势，也成为了银行与央企及央企财务公司合作的突破口。

进入“蜜月期”

(资料图片仅供参考)

9月6日，中国银行董事长刘连舸与中国航发董事长曹建国在企业集团总部会面，中国航发财务公司负责人和中国银行有关部门负责人均参与其中。

中国航发方面表示，愿与中国银行进一步拓展合作空间，在司库体系建设、航发基金项目、供应链金融业务等方面加强合作。刘连舸则表态，中国银行将一如既往发挥优势，为中国航发提供全方位、全场景、全集团的金融支持，积极满足各项业务需求，推动双方合作再上新台阶。

8月17日，航空工业财务公司与中信银行总行交易银行部开展司库项目建设交流研讨。中信银行交易银行部负责人对该行公业务的各类线上化金融创新产品和实施案例进行了介绍，并解读了司库项目建设中涉及到的账户管理、资金集中、票据管理、资金预算、债务融资、供应链金融、境外资金管理等业务。

各家银行地方分行与央企集团及旗下财务公司的“会面”更加频繁，甚至已经开展了相关业务。

近日，中国银行北京分行与中国机械工业集团有限公司下属财务公司国机财务有限责任公司顺利对接，合力推进本外部一体化资金池试点业务的落地。同时，双方将在跨境结算、跨境投融资、司库建设及现金管理等方面开展深度合作，满足国机集团跨境资金集中管、提高成员单位间资金使用效率及降低资金成本等需求。

8月24日，建设银行广西分行副行长张石强、总行战略客户部陆佩琪与铁建财务董事长周仲华和总经理郭双来会谈。建设银行方面称，该行总行非常重视与财务公司开展同业合作，并希望继续拓展业务合作范围，创新金融服务方式，提供优质金融服务。铁建财务公司则表达了目前公司在资金结算上的一些切实需求，希望通过建行的系统优化促进财银的合作深度，不断完善金融服务内容。

此外，工商银行北京分行与中储粮集团财务有限公司签署银团贷款合同，银企双方将依托各自资源优势进一步开启深度合作，持续扩大合作领域。

司库本意是指收藏财富的地方或建筑物，特别是指用来保存公共收入，以应付政府支出所需的地方，所以也指存放和支付汇集资金的地方，如金库和国库。司库管理在大型企业集团内得到了引用和深化，成为资金管理中的核心内容。司库管理的业务包括金融市场、商业信贷、并购服务、集团年金、财务运营和风险控制。

“在商业银行公司金融中，与央企及央企财务公司的合作越来越多，尤其是政策要求央企推进司库体系建设，银行在这方面更具优势，也能借此带动其他业务。”一家国有大行人士表示，多数银行都在加速拓展央企、地方国企、上市公司等市场主体客户。

银行入局

2022年初，国资委发布《关于推动中央企业加快司库体系建设进一步加强资金管理的意见》，要求“力争2023年底前所有中央企业基本建成‘智能友好、穿透可视、功能强大、安全可靠’的司库系统，所有子企业银行账户全部可视、资金流动全部可溯、归集资金全部可控。”

此外，根据企业司库管理基础，该政策将企业分为三类：司库体系建设尚在起步、司库体系建设已有基础、司库体系建设较为成熟，并明确提出了2022年底的各类企业司库建设的年度目标最低要求：“2022年底前初步建设成能够上线运行的司库信息系统，实现境内企业银行账户和资金流动的信息动态归集和穿透监测。”

上述国有大行人士认为，在数字信息技术的快速演进过程中，企业传统的资金管理模式已经难以适应管理能力现代化和国资委监管数字化的新要求。央企目前逐渐认识到了司库体系建设的必要性和紧迫性，而这也为银行带来了新的发展机遇。

工行方面称，该行数字化转型持续推进，打造“工银聚融”品牌，落地全国首单建设资金监管和央企司库账户管控升级工银聚融建设项目。在结算和现金管理业务方面，该行针对央企司库改革中的痛点、难点问题提供业务解决方案，持续提升服务各类企业司库管理体系建设能力，有效推动银企深度合作。同时，工行也是同业首家中标承建央企集团司库信息系统的银行。

建行方面也认为，该行坚持提升本外币、境内外一体化的现金管理综合服务能力。加大全球现金管理服务支持力度，服务央企司库建设。优化“禹道·财资云”，夯实跨行现金管理服务能力。

中信银行方面表示，该行在司库建设方面积累了完善的经营体系和丰富的产品方案，借助交易银行、国际业务和金融科技等领域的差异化优势，为央国企司库体系建设提供一揽子综合服务方案，能够为客户搭建账户管理、流动性管理、收付款管理、投融资管理、风险管理等功能在内的境内外全球化综合性金融产品服务体系。

“中信银行通过先进的现金管理服务，重塑了银企合作模式及流程，帮助客户实现对自有账户和资金的全面掌控，管理决策链、生产经营链、客户服务链更加敏捷高效，助力企业降低财务成本、提升资金使用效率、有效防控业务风险。”中信银行人士称。

据了解，中信银行打造了智慧财资平台，围绕“收、付、管、融”四大场景，以客户分层管理为基点，搭建智能化财资业务中台，推出账户管家、收款管家、付款管家、流动管家和财资管家等五个产品系列，实现资源整合、能力整合、服务整合，由单一资金服务拓展为围绕企业经营活动提供“资金+信息”的一站式、多元化财资生态服务，赋能企业财资管理的数字化转型。

中信银行人士称，该行的司库建设能够解决传统企业资金和业务“两张皮”的问题，并通过数字化手段，实现企业经营资金流、业务流、商流、信息流的四流合一。

（文章来源：中国经营网）